Política de Prevención de Lavado de Dinero e Identificación del Cliente
POLÍTICA ANTI-LAVADO DE DINERO Y VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DEL CLIENTE (“PLD”/”KYC”)
www.betboom.mx (el “Sitio”) mantiene una política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, así como de verificación de identidad de clientes (KYC). La presente política establece los lineamientos orientados a prevenir que los servicios del Sitio sean utilizados para actividades ilícitas y a cumplir con la legislación aplicable.
En este contexto, y en atención a la problemática del Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, numerosos países han adoptado marcos regulatorios para prevenir dichas actividades ilícitas, existiendo en México disposiciones legales específicas en la materia.
El Sitio reconoce la importancia de la lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo por afectar aspectos esenciales de la vida social, económica y financiera.
Por lo cual, el Sitio ha establecido normas y procedimientos internos eficaces orientados a:
- Desarrollar sus actividades conforme al ordenamiento vigente.
- Implantar normas de actuación y sistemas de control y de comunicación a fin de impedir que sus servicios sean utilizados para el Lavado de Dinero o el Financiamiento al Terrorismo.
- Garantizar que todos sus empleados observen la presente política y se rijan bajo los ordenamientos que prohíben dichas actividades.
- Cumplir estrictamente las leyes contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, así como las recomendaciones emitidas en esta materia por las autoridades nacionales e internacionales.
En cumplimiento a lo anterior, los Directivos y Empleados del Sitio, deberán identificar operaciones inusuales o sospechosas e informar de las mismas conforme a los procedimientos internos establecidos y a la normativa aplicable.
En el Sitio, existe el compromiso de todos los Directivos y Empleados, de garantizar que los productos que se comercializan y los servicios que se prestan no sean utilizados para el Lavado de Dinero o el Financiamiento al Terrorismo. En consecuencia, todo el personal se encuentra obligado a cumplir plenamente con la legislación aplicable en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Esta política y las normas internas que integran el sistema de Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo son de cumplimiento obligatorio por todo el personal del Sitio y su incumplimiento podrá dar lugar a medidas disciplinarias y, en su caso, a las responsabilidades legales correspondientes.
El Sitio realiza diferentes tareas con el objetivo de mitigar el riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, entre las cuales podemos mencionar:
- Generación de políticas y procedimientos.
- Identificación de clientes y conocimiento adecuado de sus actividades.
- Análisis del riesgo específico en el proceso de vinculación de clientes.
- Entrenamiento y comunicación continua a fin de actualizar a todo el personal pertinente.
En el Sitio, la identificación y conocimiento de los clientes constituye un elemento fundamental en la lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo.
La relación comercial o contractual con cualquier Cliente, ya sea ocasional o habitual deberá basarse en su plena identificación, mediante documentación oficial emitida por las autoridades competentes, con el propósito de evitar relacionarse con personas o entidades que practiquen actividades ilícitas, entre ellas el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
Bajo esa línea, la presente Política se basa en los lineamientos siguientes:
La política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo del Sitio se rige por la legislación aplicable y por las mejores prácticas en materia de prevención.
Nuestro programa está diseñado para impedir que nuestra plataforma sea utilizada para el Lavado de Dinero o Financiamiento al Terrorismo. Es nuestra política adoptar todas las medidas razonables necesarias para prevenir y reportar las actividades sospechosas; participamos activamente en la prevención de cualquier acto que facilite el Lavado de Dinero, el financiamiento al terrorismo u otros delitos financieros.
La detección y prevención de actividades fraudulentas se realiza mediante la identificación y evaluación de áreas de riesgo, así como la implementación de mecanismos de control y vigilancia.
En el caso de que se sospeche que el Cliente está utilizando los servicios del Sitio en contravención de cualquier disposición de la normativa de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, el Sitio podrá llevar a cabo cualquier actividad de revisión y auditoría que considere necesaria, solicitar y recibir cualquier información o documentación adicional, reportar sus actividades ante las autoridades competentes y tomar cualquier otra medida o llevar a cabo cualquier acto contemplado implícita o explícitamente en esta Política, y, en su caso, suspender o dar por terminada la relación contractual conforme a la legislación aplicable.
En caso de que se determine que un cliente ha utilizado los servicios del Sitio en contravención de esta Política o de la legislación aplicable, el Sitio podrá dar por terminada la relación contractual, suspender definitivamente los servicios y retener los fondos cuando así lo permita la normativa vigente, sin perjuicio de las acciones legales y administrativas que correspondan. El cliente será responsable por los daños y perjuicios que, en su caso, se deriven de dichas conductas ilícitas.
Como parte de la implementación de nuestra política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, el Sitio se reserva el derecho de requerir cualquier información adicional, con la intención de determinar el perfil transaccional de sus clientes, así como el origen y el destino de los fondos involucrados en las operaciones que resulten por los servicios prestados, y, de no recibir la información necesaria, se podrá suspender o dar por terminados los Servicios prestados por el Sitio.
El usuario reconoce que es responsable de cumplir con las leyes aplicables en su jurisdicción y de no utilizar el Sitio para actividades ilícitas.
Verificación de Cuenta.
Para verificar la información provista por los clientes, y asegurar la legalidad de los fondos, el Sitio solicitará documentación adicional de los clientes en cualquier momento.
Entre estos documentos están, sin limitación:
● Copia de Identificación Personal (Identificación, licencia de conducir o pasaporte).
● Frente y vuelto de tarjetas de crédito o débito (cuando aplique).
● Comprobante de domicilio.
● Otros documentos para corroborar la información provista.
Si se detectan anormalidades en los movimientos de los fondos de una cuenta, éstas serán reportadas a las autoridades correspondientes. El objetivo de esto es prevenir la aceptación y manipulación de fondos obtenidos de forma ilícita.